Ngân hàng số là gì? Top ngân hàng số uy tín nhất hiện nay tại Việt Nam

Ngân hàng số là một hình thức số hóa mọi dịch vụ và hoạt động thanh toán của ngân hàng truyền thống ngay trên ứng dụng di động hoặc nền tảng của trang Internet.

Ngân hàng số là giải pháp công nghệ mới cho nghành nghề ngân hàng

Bạn đang xem: Ngân hàng số là gì? Top ngân hàng số uy tín nhất hiện nay tại Việt Nam

Trong thời đại công nghệ phát triển vượt bậc, những thành tựu mới được phát triển mỗi ngày. Nhờ này mà con người dân có cơ hội được tiếp xúc với những sản phẩm và dịch vụ văn minh, tiên tiến và phát triển nhất. Trong nghành nghề tài chính, ngân hàng số là một thành tựu nổi bật. Nó không những giúp ngân hàng tăng lên lợi nhuận mà còn mang đến rất nhiều lợi ích cho những người sử dụng.

1. Ngân hàng số là gì?

Chúng ta có thể thực hiện các thanh toán trực tuyến thông qua Web nhờ ngân hàng số

Ngân hàng số hay còn được gọi là Digital Banking, Từ đó bạn cũng có thể thực hiện tất cả những thanh toán ngân hàng bằng hình thức trực tuyến thông qua Web.

Nhờ Digital Banking, bạn sẽ không còn cần tốn công di chuyển hay mong đợi tại những Trụ sở ngân hàng mà vẫn có thể thực hiện thanh toán, từ đó giảm thiểu tối đa các thủ tục sách vở và giấy tờ liên quan.

Ngoài ra tính năng của Digital Banking có thể thực hiện được mọi lúc và mọi nơi mà không cần phụ thuộc vào thời gian, không gian nên rất thuận tiện cho khách hàng. Chỉ việc tải ứng dụng ngân hàng hoặc sử dụng trực tiếp trên Web site là bạn đã sở hữu thể tiếp cận các tính năng hữu ích từ ngân hàng số như:

– Thanh toán hóa đơn

– Chuyển tiền nhanh trong và ngoài mạng lưới hệ thống

– Gửi tiết kiệm chi phí, vay nợ

– Tham gia các sản phẩm tài chính

– Quản lý tài chính doanh nghiệp, thành viên

Không những vậy, Digital Banking có khả năng bảo mật thông tin trên Web site và ứng dụng luôn tuyệt đối và được ngân hàng giám sát chặt chẽ.

Tuy nhiên hiện nay vẫn nhiều bạn nhầm lẫn giữa Digital Banking và E-Banking, thực tế ngân hàng số là một bước phát triển lơn hơn so với ngân hàng điện tử. Vì Digital Banking yên cầu công nghệ lơn hơn gồm có sự đổi mới trong dịch vụ tài chính, kỹ thuật số, chiến lược di động, AI, Blockchain, API, thanh toán, kênh phân phối và công nghệ, tài liệu,…

2. Những ngân hàng số uy tín hàng đầu tại Việt Nam

So với thị trường nước ngoài ở những nước phát triển, số lượng ngân hàng số ở Việt Nam còn khiêm tốn. Ngân hàng mới chỉ ở bước khởi đầu của giai đoạn số hóa. Tuy nhiên, đáng kể là các ngân hàng và tổ chức tài chính cũng đang rất quan tâm phát triển dịch vụ này. Để đáp ứng nhu cầu của khách hàng, nhiều ngân hàng lớn tại Việt Nam đã ra mắt ứng dụng ngân hàng với nhiều tính năng mới lạ.

2.1 Ngân hàng số MyVIB 2.0

Không chỉ tạm dừng ở việc đưa một phần ứng dụng hay tài liệu lên Cloud (nền tảng lưu trữ tài liệu đám mây), VIB còn tiên phong đưa ứng dụng Cloud vào việc phát triển các nền tảng số của ngân hàng.

MyVIB 2.0 là ứng dụng Cellular Banking Cloud – Native đầu tiên tại Việt Nam.

MyVIB 2.0 được xây dựng dựa trên cơ sở hợp nhất các nền tảng thanh toán trực tuyến nhầm để thay thế cho dịch vụ Cellular Banking hay Web Banking. Ứng dụng này mang lại trải nghiệm hoàn toàn mới hay đồng nhất về giao diện, thông tin đăng nhập, phí dịch vụ, hạn mức, tiện ích hay các tính năng.

MyVIB 2.0 được cung cấp trên ứng dụng di động nhằm hỗ trợ cho bạn cũng có thể thực hiện tất cả những thanh toán với ngân hàng mọi lúc mọi nơi thông qua các thiết bị thông minh có kết nối Web.

2.2 Ngân hàng số Timo

Timo là việc kết hợp giữa Timo và ngân hàng Bản Việt (tiền thân là VPBank). Timo là ngân hàng số đầu tiên tại Việt Nam hoạt động dưới dạng ứng dụng di động với nhiều lợi ích vượt trội như miễn phí thanh toán, đăng ký nhanh chóng, tiện lợi cùng với nhiều ưu đãi hấp dẫn. Hiện Timo còn giới thiệu nhiều tính năng khác ví như Timo Star Membership.

2.3 Ngân hàng số Digibank Vietcombank

Vietcombank vừa ra mắt ứng dụng ngân hàng số VCB Digibank thay thế dịch vụ Web Banking và Cellular Banking trước kia. Ứng dụng được cho phép khách hàng Vietcombank không cầu kỳ dàng theo dõi thanh toán, số dư tài khoản ngân hàng, gửi tiết kiệm chi phí trực tuyến hàng ngày với VCB Digibank.

2.4 Ngân hàng số VPBank – Yolo

Yolo là ứng dụng của ngân hàng VPBank được phát hành vào năm 2018. Tuy có nhiều tính năng hay nhưng Yolo hiện tại vẫn không được nhiều người nghe biết. Đây là hạn chế lớn số 1 của ngân hàng số này.

2.5 Ngân hàng số Techcombank

Techcombank đã cho ra mắt dịch vụ ngân hàng số Reside, mô hình thanh toán trực tuyến 24/7 mới lạ, được cho phép khách hàng thực hiện các thanh toán ngân hàng mà không cần đăng ký hay tải ứng dụng.

2.6 Ngân hàng số Ngân hàng quân đội

Ngân hàng quân đội là ứng dụng ngân hàng trên di động của Ngân hàng TMCP Quân Đội (Ngân hàng quân đội). Ứng dụng Ngân hàng quân đội được cho phép khách hàng thành viên thực hiện hầu hết các thanh toán tài chính như: Web, mua sắm, gửi tiết kiệm chi phí,… Gần đây ứng dụng đã có sự nâng cấp vượt trội với nhiều tính năng mới lạ, giúp khách hàng nâng cao trải nghiệm.

Xem thêm : BIDV Là Ngân Hàng Gì? Nhà Nước Hay Tư Nhân?

Xem thêm: 4 cách giao dịch chuyển tiền khác ngân hàng an toàn, tiện lợi nhất hiện nay. Tại đây Thanh toán học phí SSC cho sinh viên thông qua ứng dụng MyVIB 2.0. Tại đây

3. 5 lý do bạn nên sử dụng ngân hàng số ngay hôm nay

Khi đã hiểu được ngân hàng số là gì thì bạn không thể bỏ qua high các lợi ích mà nó mang lại. Digital Banking được xem là một Trụ sở ngân hàng thu nhỏ trên chiếc Smartphone của bạn. Nó chứa rất nhiều tính năng hữu ích để giúp đơn giản hóa mọi thanh toán hay thao tác liên quan đến tài chính.

3.1 Thanh toán tiện lợi trong tầm tay

Nếu khách hàng chưa tồn tại sẵn tài khoản ngân hàng thì có thể truy cập vào Web site hoặc Ứng dụng di động của ngân hàng để đăng ký tài khoản trực tuyến. Chỉ việc điền đầy đủ thông tin, chỉ vài phút sau bạn đã sở hữu ngay một tài khoản trực tuyến mà không phải đến quầy thanh toán của ngân hàng.

Nhờ Digital Banking bạn cũng có thể thực hiện các thanh toán từ ngân hàng tiện lợi và nhanh chóng

Khi đã có tài khoản bạn cũng có thể thực hiện các thanh toán từ ngân hàng như:

– Gửi tiết kiệm chi phí: Chúng ta có thể không cầu kỳ dàng gửi hoặc rút tiền đã gửi trực tuyến thông qua ứng dụng trên điện thoại thông minh, Ipad hay máy tính có kết nối Web.

– Nộp tiền vào tài khoản: Từ giờ các bạn sẽ không cần thiết phải mang tiền mặt ra các Trụ sở ngân hàng để làm các thủ tục nộp tiền vào tài khoản nữa. Với ngân hàng số, bạn chỉ việc chuyển từ tài khoản khác về tài khoản của mình thông qua ứng dụng hay Web site của ngân hàng.

– Vay ngân hàng: Chỉ với vài thao tác qua ứng dụng hay Web site của ngân hàng là bạn đã nhận được được tư vấn khoản vay từ ngân hàng. Hiện nay một số ngân hàng đã và đang cung cấp dịch vụ xét duyệt khoản vay trực tuyến ngay trên nền tảng ngân hàng số nhằm hỗ trợ khách hàng hiệu quả hơn.

– Tham gia các sản phẩm bảo hiểm, góp vốn đầu tư: Trong nghành nghề tài chính, sự kết hợp giữa công ty bảo hiểm với ngân hàng đang là xu thế hiện nay. Nói một cách khác, ngân hàng sẽ trở thành một đại lý phân phối sản phẩm của công ty bảo hiểm đến người dùng của mình. Nhờ vậy, những khách hàng đang xuất hiện nhu cầu về bảo hiểm sẽ tiến hành tiếp cận với những sản phẩm uy tín và chất lượng sản phẩm cao. Ngoài ra, ứng dụng Digital Banking cũng hỗ trợ để bạn mở tài khoản thanh toán kinh doanh chứng khoán trực tuyến. Chúng ta có thể dùng tài khoản này để góp vốn đầu tư kinh doanh chứng khoán, theo dõi biến động của sàn hay hỗ trợ quản lý danh mục góp vốn đầu tư.

– Quản lý thẻ và tài khoản: Tính năng này được tích hợp bên trong ứng dụng ngân hàng số và tối ưu để thích hợp hơn cho những khách hàng bận rộn. Từ đó, bạn cũng có thể kiểm soát dòng tiền của mình mọi lúc, mọi nơi chỉ với một thiết bị thông minh có kết nối Web. Nhờ vậy bạn cũng có thể nắm rõ lịch sử hào hùng từng thanh toán của mình thông qua các thông báo trên ứng dụng ngân hàng. Điều này rất hữu ích cho những khách hàng đang đi du lịch hoặc đang công tác tại những quốc gia khác và cẩn kiểm tra biến động của tài khoản nhưng không thể theo dõi từ tin nhắn SMS trên điện thoại thông minh.

3.2 Chuyển tiền nhanh chóng

Digital Banking cung cấp cho bạn rất nhiều lựa chọn để nạp tiền và giao dịch chuyển tiền như:

– Nạp tiền từ máy ATM,

– Nạp từ Trụ sở ngân hàng,

– Giao dịch chuyển tiền nhanh 24/7 qua số điện thoại thông minh, tên TK ngân hàng

– Giao dịch chuyển tiền nội bộ,

– Chuyển liên ngân hàng nhanh chóng, tiện lợi mọi lúc mọi nơi.

3.3 Tiết kiệm ngân sách và chi phí ngân sách

Sử dụng Digital Banking các bạn sẽ tiết kiệm chi phí được nhiều thời gian và ngân sách

Khi đăng ký mở tài khoản ngân hàng số thường miễn phí và quy trình để mở thẻ cũng rất đơn giản thông qua ứng dụng ngay trên điện thoại thông minh. Nhờ vậy các bạn sẽ tiết kiệm chi phí được rất nhiều thời gian và ngân sách cũng được tối ưu hơn so với ngân hàng truyền thống.

Như khi đối chiếu với ngân hàng truyền thống, bạn phải phải đến trực tiếp phòng thanh toán rất mất thời gian để mở thẻ. Trong những lúc đó, bạn chỉ việc vài thao tác là có thể mở tài khoản Digital Banking nhanh chóng.

3.4 Bảo mật thông tin cao, thanh toán Trực Tuyến an toàn

Khả năng bảo mật thông tin của Digital Banking là tuyệt đối và được ngân hàng giám sát chặt chẽ, nhờ nhiều lớp bảo mật thông tin như mã OTP, mật khẩu, Face ID, vân tay,…

Cụ thể, khi chúng ta thực hiện một thanh toán nào này sẽ phải trải qua 3 bước bảo mật thông tin của ngân hàng gồm nhập tên tài khoản, mật khẩu đã được mã hóa và nhập mã bảo mật thông tin OTP.

Nhờ vậy người dùng có thể thực hiện thanh toán trực tuyến qua ngân hàng số luôn luôn được bảo vệ tối ưu, bạn cũng có thể yên tâm sử dụng mà không sợ lộ thông tin thành viên hay mất tiền.

Khi sử dụng Digital Banking, bạn cũng có thể khóa thẻ hay đổi mật khẩu ngay lập tức khi nghi ngờ tài khoản của mình đang gặp nguy hiểm.

3.5 Quản lý hóa đơn hiệu quả

Digital Banking khiến cho bạn thanh toán các hóa đơn nhanh chóng và đúng hạn

Xem thêm : Hướng dẫn chi tiết mở tài khoản MB Bank Online mới nhất 2023

Sử dụng dịch vụ Digital Banking bạn cũng có thể không cầu kỳ dàng thanh toán nhanh chóng các ngân sách như tiền nước, tiền điện, hóa đơn mua hàng, cước viễn thông,…

Chúng ta có thể thực hiện thanh toán một lần hoặc định kỳ hay hoàn toàn có thể đặt lịch hẹn thanh toán hóa đơn tự động hóa hàng tháng trên ứng dụng di động. Vì vậy, bạn cũng có thể yên tâm rằng mình luôn chi trả tất cả hóa đơn đúng hạn và đầy đủ.

4. Phân biệt Ngân hàng số, ngân hàng trực tuyến và ngân hàng điện tử

Có thể nhiều các bạn sẽ gặp khó khăn khi phân biệt ngân hàng trực tuyến, ngân hàng số và ngân hàng điện tử. Để làm rõ hơn về 3 loại ngân hàng này, bạn hãy xem những tiêu chí so sánh từ bản chất, tính năng, khái niệm, ưu nhược điểm và tính năng của chúng.

4.1 Ngân hàng số (Digital Banking)

Đây là hình thức số hóa tất cả các hoạt động sinh hoạt, dịch vụ có thể thực hiện được tại những Trụ sở ngân hàng. Khái niệm của Digital Banking có phạm vi rộng và toàn diện hơn so với ngân hàng trực tuyến và ngân hàng điện tử.

Tính năng của Digital Banking gồm có: Đăng ký Trực Tuyến, giao dịch chuyển tiền 24/7, thanh toán tiền điện, nước, gửi tiết kiệm chi phí, vay ngân hàng, nộp tiền vào tài khoản, tham gia các sản phẩm góp vốn đầu tư, bảo hiểm, quản lý thẻ, tài khoản, quản lý tài chính doanh nghiệp và thành viên.

Tính năng bảo mật thông tin của Digital Banking gần như thể tuyệt đối, nó được giám sát chặt chẽ từ ngân hàng.

Số hóa 100% các quy trình, Từ đó mọi quan hệ giữa ngân hàng và khách hàng sẽ tiến hành xử lý tự động hóa và Trực Tuyến.

4.2 Ngân hàng điện tử (E-Banking)

Đây là hình thức dịch vụ tạo tham dự cho khách hàng có thể thanh toán hoặc kiểm tra thông tin bằng hình thức Trực Tuyến.

Khác với ngân hàng số, E-Banking phản ánh một phần khía cạnh của việc áp dụng số hóa trong nghành nghề ngân hàng. Nó không yên cầu phải tích hợp số hóa vào toàn bộ các hoạt động sinh hoạt của ngân hàng.

Ngân hàng điện tử tập trung vào các tính năng như thanh toán, chuyển tiền và tra cứu số dư tài khoản.

E-Banking hỗ trợ cho ngân hàng có thể tiết kiệm chi phí ngân sách, tăng doanh thu, nâng cao hiệu quả sử dụng vốn và mở rộng phạm vi hoạt động.

4.3 Ngân hàng trực tuyến (Trực Tuyến Banking)

Là một dịch vụ mà ngân hàng cung cấp để khách hàng sử dụng các sản phẩm của ngân hàng ở bất kì lúc nào và bất kì nơi đâu thông qua kết nối Web. Trực Tuyến Banking bao hàm dịch vụ Cellular Banking, ngân hàng điện tử Web Banking (hay còn được gọi là ebanking),…

Tính năng của Trực Tuyến Banking gồm truy vấn thông tin, chuyển tiền, tiết kiệm chi phí Trực Tuyến, thanh toán, tiền vay, thanh toán bằng QR, chuyển đổi ngoại tệ, mua sắm Trực Tuyến, các tính năng liên quan đến tài khoản (mở, khóa tài khoản đăng ký, hủy đăng ký trực tuyến, thanh toán thẻ tín dụng thanh toán,…)

Tuy hình thức này giúp người dùng có thể không cầu kỳ dàng thanh toán mọi lúc mọi nơi và kiểm soát các thông tin liên quan đến tài khoản của mình. Nhưng nó có hạn mức thanh toán nhất định theo ngày hoặc theo từng lần thanh toán.

5. Khách hàng cần lưu ý những gì khi sử dụng ngân hàng số

Tránh để lộ tài khoản khi sử dụng Digital Banking để bạn cũng có thể sử dụng an toàn nhất

Ngoài những ưu điểm vượt trội trên, Digital Banking cũng tồn tại một số nhược điểm như tải chậm, lỗi kỹ thuật hay bảo trì mạng lưới hệ thống. Để sử dụng Digital Banking an toàn, bạn hãy lưu ý một số vấn đề như:

Trước lúc sử dụng ngân hàng số bạn phải tìm hiểu kỹ lưỡng và cân nhắc khi đối chiếu với những sản phẩm không phải do ngân hàng phát triển và cung cấp để tránh bị lừa.

Tuyệt đối không để lộ thông tin tài khoản, mật khẩu, mã bảo mật thông tin hay mã OTP kể cả là nhân viên của ngân hàng để tránh mất tiền và tài sản.

Nếu khách hàng đăng nhập tài khoản trên máy tính hay điện thoại thông minh của người khác thì hãy đăng xuất khỏi tài khoản ngay trong lúc đã dùng xong.

6. Hướng dẫn đăng ký và sử dụng ngân hàng số MyVIB 2.0

Đăng ký tài khoản ngân hàng VIB với định danh điện tử (eKYC) không cầu kỳ dàng

Để đăng ký ngân hàng số MyVIB 2.0 bạn cũng có thể thực hiện theo một trong 2 cách đơn giản sau đây.

– Cách 1: Bạn tới những văn phòng thanh toán hoặc Trụ sở VIB nhanh nhất để nhân viên đăng ký cho bạn khi đã cung cấp đủ các thông tin.

– Cách 2: Đăng ký dịch vụ trực tuyến thông qua ứng dụng ngân hàng MyVIB của ngân hàng Quốc tế VIB.

• Đầu tiên bạn phải sẵn sàng sẵn chứng minh nhân dân hoặc căn cước công dân hay hộ chiếu.
• Tiếp theo, bạn tải ứng dụng MyVIB 2.0 Trên CH Play hoặc App Retailer và chọn vào Menu đăng ký trên trang chủ của ứng dụng.
• Sau đó bạn thực hiện theo những bước hướng dẫn gồm có chụp hình hai mặt của sách vở và giấy tờ tùy thân, chụp Selfie ảnh chân dung và điền thêm các thông tin cần thiết là hoàn thành việc đăng ký tài khoản trực tuyến.

Qua những thông tin tổng hợp trên hẳn bạn đã hiểu được phần nào về ngân hàng số và nắm được những tính năng của Digital Banking. Để tìm hiểu thêm hay giải đáp các thắc mắc của mình, bạn cũng có thể liên hệ đến số Hotline của VIB là 1800 8180 hoặc Thư điện tử dvkh247@vib.com.vn.

Nguồn: https://bankstore.vn
Danh mục: Tài Chính