Trong các loại hình đầu tư hiện nay, chắc chắn có rất nhiều người đã nghe đến việc mua quỹ chứng chỉ, còn được gọi là đầu tư vào các quỹ đại chúng. Đây là một loại hình đầu tư được ưa chuộng vì phù hợp với nhà đầu tư ít kinh nghiệm, có mong muốn sinh lời cao hơn lãi suất ngân hàng với mức rủi ro tương đối. Bài viết dưới đây sẽ giúp bạn hiểu thêm về quỹ chứng chỉ đầu tư là gì và chia sẻ một số điều cần biết, để hạn chế rủi ro và đạt được lợi nhuận tối đa!
1. Quỹ chứng chỉ đầu tư là gì?
Theo Luật Chứng khoán Việt Nam: Quỹ chứng chỉ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp vào Quỹ đầu tư chứng khoán. Mệnh giá của quỹ chứng chỉ khi được chào bán lần đầu cho công chúng là 10.000 đồng.
Bạn đang xem: Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì? Những lưu ý khi mua chứng chỉ quỹ
Một cách đơn giản, quỹ đầu tư được hình thành từ việc góp vốn của nhiều nhà đầu tư, sau đó nhà đầu tư nhận được một chứng chỉ để xác nhận việc góp vốn của họ. Khi quỹ có lợi nhuận, quỹ sẽ chia các khoản lợi nhuận này theo tỷ lệ vốn đã góp ban đầu. Nguồn vốn của quỹ sẽ được đầu tư vào các sản phẩm trên thị trường chứng khoán để đạt được mục tiêu phân tán rủi ro và sinh lời nhiều hơn.
Tuy nhiên, nhiều người vẫn chưa hiểu rõ về quỹ chứng chỉ đầu tư là gì và thường nhầm lẫn với cổ phiếu. Thực tế là quỹ chứng chỉ và cổ phiếu có những điểm khác biệt cơ bản như sau:
Tiêu chí
Quỹ chứng chỉ
Cổ phiếu
Bản chất
Xem thêm : Thẻ ghi nợ Vietcombank là gì? Có những loại thẻ ghi nợ Vietcombank nào?
Phương tiện để hình thành quỹ cho một quỹ đầu tư chứng khoán.
Phương tiện để huy động vốn cho một công ty kinh doanh trong một ngành nghề cụ thể.
Mức độ rủi ro
Rủi ro thấp do quyết định được các chuyên gia đưa ra.
Rủi ro cao do nhà đầu tư tự quyết định việc mua/bán cổ phiếu.
Quyền của chủ sở hữu
Không có quyền tham gia bỏ phiếu và quản lý công ty. Mọi quyền lợi đều do công ty quản lý quỹ quyết định.
Tham gia các hoạt động của công ty, có quyền bỏ phiếu, được đề cử, ứng cử…
2. Những điều cần lưu ý khi mua quỹ chứng chỉ đầu tư?
Dựa trên những đặc điểm được trình bày ở trên, chúng ta có thể nói, để tham gia vào hình thức mua quỹ chứng chỉ, nhà đầu tư không cần phải là chuyên gia tài chính có kinh nghiệm lâu năm. Đồng thời, nhà đầu tư cũng không mất nhiều thời gian để phân tích thị trường mà vẫn có thể tận dụng cơ hội sinh lợi từ tiền dư thừa.
Tuy nhiên, khi mua quỹ chứng chỉ, nhà đầu tư đã ủy quyền vốn cho các tổ chức quản lý quỹ để đầu tư thay mặt, do đó họ không thể can thiệp hoặc quyết định việc mua – bán cổ phiếu. Để giảm thiểu rủi ro, nhà đầu tư cần lưu ý 3 điểm quan trọng sau:
-
Nghiên cứu và lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín dựa trên một số tiêu chí như lịch sử hoạt động, các điều lệ, tình hình tài chính, đội ngũ chuyên gia, trách nhiệm công bố thông tin và danh mục đầu tư.
-
Nhà đầu tư cần tìm hiểu về loại chứng khoán mà quỹ đầu tư để đánh giá xem có phù hợp với mục tiêu lợi nhuận và khẩu vị rủi ro của bản thân không.
-
Khi mua quỹ chứng chỉ, nhà đầu tư cần lưu ý những loại phí sau đây: phí quản lý hàng năm, phí trả cho ngân hàng giám sát, phí thực hiện giao dịch chứng chỉ quỹ và thuế thu nhập phát sinh.
3. Giải pháp an toàn cho nhà đầu tư mới
Hiện nay, nhà đầu tư có thể mua quỹ chứng chỉ từ các công ty chứng khoán, quỹ quản lý thuộc ngân hàng hoặc các ứng dụng/website đầu tư tài chính. Tuy nhiên, để nhận được lợi ích tối đa bao gồm 3 yếu tố: “Tăng lợi nhuận đảm bảo – Rủi ro thấp nhất – Bảo vệ tài chính toàn diện”, nhà đầu tư không nên bỏ qua hình thức tham gia bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư.
Khi tham gia PRU-ĐẦU TƯ LINH HOẠT, khoản phí bảo hiểm sẽ được phân bổ vào Giá trị Quỹ hợp đồng để bảo vệ tài chính gia đình trước các rủi ro. Đồng thời, khoản phí này sẽ được đầu tư vào các quỹ mà khách hàng đã chọn từ danh mục 6 Quỹ Prulink của Prudential, mang lại cơ hội gia tăng tài sản với các mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, phù hợp với nhiều loại đầu tư.
Đặc biệt, việc tham gia bảo hiểm PRU-ĐẦU TƯ LINH HOẠT còn giúp nhà đầu tư tự do xây dựng kế hoạch tài chính của mình, vì có thể linh hoạt hoán đổi quỹ, đầu tư thêm hoặc rút tiền mà không mất bất kỳ chi phí nào. Ngoài ra, các quyền lợi từ bảo hiểm kết hợp với các giải pháp bổ sung cũng mang đến sự bảo vệ tài chính toàn diện cho cả gia đình trước các rủi ro liên quan đến tai nạn, bệnh hiểm nghèo, tử vong hoặc thương tật vĩnh viễn.
Tìm hiểu chi tiết về Quỹ PRUlink TẠI ĐÂY.
Trên đây là những thông tin về đầu tư chứng chỉ quỹ và một số lưu ý quan trọng dành cho những người mới bắt đầu từng với hình thức đầu tư này. Nhìn chung, để đạt được mục tiêu đầu tư và tỷ suất lợi nhuận như kỳ vọng khi mua quỹ chứng chỉ, nhà đầu tư cần “lựa chọn người gửi vàng” tại một công ty uy tín, có chiến lược đầu tư rõ ràng, lợi nhuận tốt và chi phí quản lý quỹ hợp lý… Chúc bạn sớm đạt được mục tiêu đã đề ra!
Nguồn: https://bankstore.vn
Danh mục: Tài Chính