Quỹ đầu tư là một loại hình đầu tư rất phổ biến trên toàn cầu. Tuy nhiên, tại Việt Nam, khái niệm về quỹ đầu tư vẫn còn mới mẻ đối với nhiều người. Để hiểu rõ hơn về quỹ đầu tư là gì, tiêu chí lựa chọn công ty quản lý quỹ đầu tư, hãy tham khảo thông tin dưới đây từ Prudential!
1. Định nghĩa về quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư, còn được gọi là quỹ đại chúng, là một sản phẩm dịch vụ do công ty quản lý quỹ thiết lập để huy động vốn (nguồn tiền không sử dụng) từ nhiều nhà đầu tư khác nhau. Sau đó, nguồn vốn này được đầu tư vào các lĩnh vực có tiềm năng sinh lời cao như cổ phiếu, trái phiếu, chứng khoán, tiền tệ hoặc bất động sản. Để bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm và được giám sát bởi cơ quan có thẩm quyền.
Bạn đang xem: Quỹ đầu tư là gì? Cách tham gia quỹ đầu tư khó hay dễ?
2. Lợi ích khi tham gia quỹ đầu tư
Trong hoàn cảnh lãi suất tiết kiệm tại ngân hàng không còn hấp dẫn như trước đây, việc tham gia quỹ đầu tư trở thành một giải pháp lý tưởng.
Khi tham gia các quỹ đầu tư, bạn không cần phải có kiến thức chuyên sâu về đầu tư tài chính và không mất nhiều thời gian để theo dõi thị trường. Tài chính của bạn sẽ được quản lý chặt chẽ bởi các chuyên gia giàu kinh nghiệm. Sự có mặt của một nhà quản lý chuyên nghiệp giúp bạn dễ dàng theo dõi biến động của thị trường, nhanh chóng kiểm soát rủi ro và tối đa hóa lợi nhuận đầu tư.
>>Xem thêm: 6 lý do bạn nên tham gia các quỹ đầu tư
3. Phân loại các loại quỹ đầu tư hiện nay
Có nhiều phương pháp phân loại quỹ đầu tư. Dưới đây là một trong những phân loại thông dụng:
3.1 Dựa vào cấu trúc vận hành vốn
-
Quỹ đóng: Quỹ đóng ổn định và có tính thanh khoản cao vì chỉ được phát hành một lần duy nhất khi huy động vốn. Số lượng chứng chỉ quỹ của quỹ đóng là cố định và không thể giao dịch mua bán.
-
Quỹ mở: Quỹ mở linh hoạt và có tính thanh khoản cao hơn so với quỹ đóng. Quỹ mở được thành lập với thời hạn không giới hạn. Ngoài ra, nhà đầu tư trong quỹ này có thể bán lại chứng chỉ quỹ (nếu cần) cho công ty quản lý quỹ theo giá trị ròng tại thời điểm giao dịch.
3.2 Dựa vào nguồn vốn huy động
-
Quỹ công chúng: Quỹ công chúng huy động vốn đầu tư bằng cách phát hành rộng rãi trên thị trường. Quỹ mở và quỹ đóng đều thuộc loại quỹ công chúng. Nhà đầu tư có thể là cá nhân hoặc tổ chức, nhưng hầu hết là cá nhân đầu tư riêng lẻ. Quỹ công chúng giúp giảm thiểu rủi ro và đạt được lợi nhuận đầu tư hiệu quả trong dài hạn.
-
Quỹ thành viên: Khác với quỹ công chúng, quỹ thành viên có số lượng thành viên giới hạn và chỉ chấp nhận nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp. Theo quy định, số lượng thành viên trong quỹ thành viên từ 2-99 và những thành viên này phải là nhà đầu tư chuyên nghiệp. Do số lượng nhỏ, tính thanh khoản của quỹ thành viên thấp hơn quỹ công chúng. Ngoài ra, số tiền tối thiểu đóng góp là 50 tỷ đồng. Vì có số vốn lớn, nhà đầu tư có thể tham gia kiểm soát quỹ đầu tư.
3.3 Dựa vào hình thức tổ chức
-
Quỹ công ty: Đây là quỹ được thành lập bởi một công ty, với nhà đầu tư là cổ đông. Hội đồng quản trị, được bầu chọn bởi các cổ đông (nhà đầu tư), là cơ quan giám sát cao nhất của quỹ và có trách nhiệm quản lý toàn bộ hoạt động của quỹ, lựa chọn công ty quản lý quỹ và giám sát việc đầu tư của công ty quản lý quỹ và quyền thay đổi công ty quản lý quỹ.
-
Quỹ hợp đồng: Đây là quỹ do công ty quản lý quỹ thành lập và huy động vốn, sau đó thực hiện các hoạt động đầu tư. Nhà đầu tư góp vốn vào quỹ nhưng không tham gia vào hoạt động đầu tư.
4. Cách hoạt động của quỹ đầu tư
Quỹ đầu tư có ba bước hoạt động cơ bản:
Bước 1: Huy động vốn
Người tham gia quỹ mua chứng chỉ quỹ mà công ty quản lý quỹ phát hành. Chứng chỉ quỹ là chứng từ chứng nhận quyền sở hữu phần vốn của người tham gia. Khi tham gia, bạn có thể nhận được lợi nhuận hoặc chịu rủi ro tùy thuộc vào hoạt động đầu tư của quỹ. Tuy nhiên, bạn không được phép can thiệp vào quyết định đầu tư của quỹ.
Bước 2: Đầu tư
Đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ phân tích thị trường và đầu tư vào các sản phẩm mục tiêu (chứng khoán, bất động sản, trái phiếu hoặc tiền tệ) để tăng giá trị tài sản và sinh lời.
Bước 3: Định giá, phát hành và mua lại chứng chỉ quỹ
Công ty quản lý quỹ đánh giá giá trị chứng chỉ quỹ theo công thức:
Giá trị chứng chỉ quỹ = Tổng giá trị ròng của quỹ (NAV)/ Tổng số chứng chỉ quỹ đã phát hành (CCQ)
Trong đó:
-
Trường hợp quỹ đóng: Giá chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào cung và cầu trên thị trường, tương tự như giá cổ phiếu.
-
Trường hợp quỹ mở: Giá chứng chỉ quỹ bằng NAV/CCQ + phí giao dịch. Công ty quản lý quỹ có thể mua lại chứng chỉ quỹ từ nhà đầu tư nếu họ muốn bán.
-
Trường hợp quỹ đóng: Giá chứng chỉ quỹ phụ thuộc vào cung và cầu trên thị trường, tương tự như giá cổ phiếu.
5. Lựa chọn công ty quản lý quỹ đáng tin cậy – Bí quyết thành công trong đầu tư
Xem thêm : Giải ngân là gì? Định nghĩa và những lưu ý về giải ngân
Khi tham gia quỹ đầu tư, người tham gia cần chọn một công ty quản lý quỹ đáng tin cậy. Năng lực của công ty quản lý sẽ giúp người tham gia kiểm soát rủi ro, đảm bảo đầu tư an toàn và có lợi trong thời gian dài. Dưới đây là 5 tiêu chí để lựa chọn công ty quản lý quỹ:
-
Công ty quản lý có lịch sử thành lập và hoạt động lâu dài, được đánh giá cao từ các nhà đầu tư danh tiếng.
-
Các quỹ mà công ty quản lý đang quản lý có hiệu suất tốt so với các quỹ tương tự do các công ty khác quản lý và so với lợi nhuận tham chiếu.
-
Lựa chọn công ty có danh mục đầu tư đa dạng, với trang web chuyên nghiệp và tài liệu thông tin đầy đủ.
-
Có đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp sẵn sàng trả lời mọi thắc mắc của người tham gia.
-
Cam kết công khai, minh bạch và thường xuyên công bố thông tin về quỹ đầu tư cho người tham gia.
-
Cung cấp nhiều hình thức tiếp cận khác nhau như hệ thống chi nhánh gần nhất, tổng đài điện thoại, chăm sóc khách hàng qua email, mạng xã hội hoặc ứng dụng di động để hỗ trợ người tham gia một cách nhanh chóng, kịp thời.
Sau thông tin trên, hy vọng bạn đã hiểu rõ về quỹ đầu tư là gì, cách hoạt động và cách lựa chọn một công ty quản lý quỹ đáng tin cậy.
Ngoài việc tham gia các quỹ đầu tư, bạn cũng có thể tìm hiểu thêm về bảo hiểm nhân thọ liên kết với hoạt động đầu tư. Đây là các gói bảo hiểm được thiết kế với sự phân bổ phí bảo hiểm thành hai phần: bảo vệ người tham gia khỏi các rủi ro trong cuộc sống và tích lũy/đầu tư phí bảo hiểm vào quỹ để tăng trưởng tài chính ổn định.
Hiện nay, Prudential cung cấp nhiều sản phẩm bảo hiểm như:
-
Bảo hiểm liên kết chung: Đây là giải pháp kết hợp bảo hiểm và đầu tư thông qua quỹ liên kết chung do Prudential quản lý với chính sách đầu tư an toàn và có cam kết lãi suất không thấp hơn lãi suất cam kết.
-
Bảo hiểm liên kết đơn vị: Đây là giải pháp kết hợp bảo hiểm và đầu tư thông qua 6 Quỹ liên kết đơn vị PRUlink với chính sách đầu tư đa dạng, khách hàng có thể chủ động lựa chọn Quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro. Kết quả hoạt động của các Quỹ PRUlink đươc phản ánh qua sự thay đổi giá trị đơn vị quỹ từng kỳ.
=> Tìm hiểu thêm TẠI ĐÂY
Nguồn: https://bankstore.vn
Danh mục: Tài Chính
